레이달리오 올웨더 자산배분 포트폴리오 (feat. 김단테 포트폴리오)

레이달리오 올웨더 자산배분 포트폴리오

(feat. 김단테 포트폴리오)

 

세계적인 헤지펀드사인 브리지워터의 수장

레이달리오라는 미국의 투자가를 아시나요?

버크셔해서웨이의 워런버핏 못지 않게 유명하신분입니다

 

유명한 투자가들의 패턴을보면,

장기투자하라

공포에 사서 환희에 팔아라

 

실제로 이 방식으로 부자가 된분들이기도 하지만,

막상 투자를 해보면 장기투자하기도,

공포에 사는 것도,

환희에 파는 것도,

쉽지가 않습니다

 

그리고 시장을 예측하는게 무의미한게,

우리보다 훨씬 더 많이 공부하고

고급정보를 더 많이 얻을 수 있는

유명한 투자회사, 투자가들조차

의견이 극명하게 갈립니다

 

현재도 레이달리오랑 하워드막스의 의견이

정반대로 서로 갈리죠

 

시장을 운좋게 한두번 맞출 수 있겠지만

계속 맞출수는 없습니다

그리고 그 한번 잘못맞춘거에

큰 손해를 볼 수도 있죠

 

결론적으로,

 저 같은 개미가 시장을 예측하는건

완전 무의미하다고 생각합니다

 

그래서 쓸데없이 차트보면서,

쓸모없는 정보, 뉴스 공부하면서,

단타치기보다는 투자의 대가들을

따라하기로 생각했습니다

 

 

경제 패턴을 사계절로 보고,

각 계절마다 잘나가는 자산들을

일정 비율로 포트폴리오에 담는 방법

레이달리오의 사계절(전천후) 포트폴리오입니다

 

이걸 자세히 풀어서 정보를 제공해주신분이

김단테라는 블로거이자 유튜버입니다

글을 보자면 엄청나게 많이 공부한 흔적이 느껴집니다

거기에 미치진 못하겠지만

열심히 공부해서 이대로만 투자해도

좋을거라 생각됩니다

 

포트폴리오를 3가지 버전으로 만들어주셨는데

저한테 가장 와닿았던 포트폴리오는 아래와 같습니다

전세계주식(VT) : 40%

제로쿠폰장기채(EDV) : 25%

물가연동장기채(LTPZ) : 10%

회사장기채(VCLT) : 7.5%

신흥국채권(EMLC) : 7.5%

원자재(BCI) : 5%

금(IAU) : 5%

 

처음보시는분은 뭐가 뭔지 모르겠죠?

이렇게 보면 이해가 조금 쉬우실꺼에요!

김단테님의 분석에 의해서 완성된 포트폴리오구요

 

원래 레이달리오의 포트폴리오를

소수몽키님이 잘 정리해준거로 보여드리자면 아래와 같습니다

주식(SPY) 30%

중기채(IEF) 15%

장기채(TLT) 40%

원자재(DBC) 7.5%

금(IAU) 7.5%

 

 

기본적인 패턴은 다 비슷하죠?

 

백테스트를 해보면,

사계절포트폴리오가 아무리 경제위기가 와도 많이 빠지지 않습니다

물론 주식100%보다는 수익률이 크게 나진 않지만요!

 

본인이 위험을 크게 감내할수있으면

워런버핏, 존리처럼 100% 주식으로 가져가셔도 됩니다

그게 가장 큰 수익을 발생시킬수도 있죠

 

하지만 위험이 무서우시다면 사계절 포트폴리오가 가장 좋은방법이지요

심플하게 주식 50, 채권50으로 가시는분들도 계신데

그것도 괜찮은 방법이라고 생각해요!

 

본인 성향에 맞게 자산을 배분하면 될 것 같습니다

자산 배분 자체가 중요한거지

각 자산군의 비율과 리밸런싱 주기는

어느정도는 융통성있게해도 큰 차이는 없을거라 생각됩니다

어차피 미래는 아무도 알 수 없으니까요!

 

저한테 맞춰서 포트폴리오를 짠다면,

주식(VT) : 40%

제로쿠폰장기채(EDV) : 25%

회사장기채(VCLT) : 7.5%

신흥국채권(EMLC) : 7.5%

금(KRX) : 5%

주거용 부동산 : 15%

 

제 개인 성향상 주거용 부동산 비중을 더 늘릴수도 있겠네요!

 

https://brightly89.tistory.com/4

KRX 금현물 투자방법 : 증권사별 수수료 비교 : 오늘 금시세 금값은?

금 투자 중 가장 좋은 KRX 투자방법은 여기로!

 

이정도로 짤 것 같아요!

시총은 최소 1B 이상

거래량은 최소 10M 이상은되야 안전하다는

미국배당주투자라는 책에서 봐서요 ㅎㅎ

거래량이 어느정도 터져줘야 제가 원하는 가격에도 거래가 되겠죠?

만에하나 ETF가 상폐당할수도 있고....ㅎㅎ(그럴리는 없겠지만)

 

어쨌든 큰틀은 레이달리오 사계절 포트폴리오로 유지하되,

제가 마음편한쪽으로 약간 수정했습니다

투자는 본인이 공부해서 마음편한게 최고인거 같습니다

그래야 장기투자도 할 수 있고, 위험이 와도 버틸 수 있으니까요!

결국은 공부를 해야됩니다 남이 추천해준건 장기투자가 힘듭니다

 

지금은 주식을 모으고 있고,

채권과 금이 떨어지면 그때 모아봐야죠~

레이달리오 사계절 포트폴리오를 하려면

분할하지말고 그냥 한번에 매수해버리는게

더 좋다는 연구결과도 있지만,

 

제 성격상 그렇게는 못하겠어요 ㅎㅎ

공포가 올때마다 조금씩 분할로 살 예정입니다

https://brightly89.tistory.com/2

미국주식 입문하기 : 달러우대 100% 환전하는법 & 가장 저렴한 수수료 증권사는 어디!?

미국주식, ETF 수수료 가장 저렴하게 하는방법은

전 포스팅에 해놓았습니다!